Baza wiedzy AML

Kompendium wiedzy
o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy

Zbiór artykułów, porad i analiz dotyczących przepisów ustawy o AML/CFT oraz najlepszych praktyk w instytucjach obowiązanych.

2 GRUDNIA 2025

Wymogi AML dla biur rachunkowych – obowiązki, procedury i kary w 2025

Kompleksowy przewodnik AML dla biur rachunkowych: obowiązki instytucji obowiązanej, procedura AML, ocena ryzyka, weryfikacja klientów, szkolenia i kary GIIF. Sprawdź, co musi wdrożyć Twoje biuro rachunkowe.

Czytaj więcej

12 LISTOPADA 2025

Kogo dotyczy ustawa AML? Lista 27 instytucji obowiązanych (2025)

Sprawdź aktualną listę 27 instytucji obowiązanych AML w Polsce. Zobacz, czy progi 10 000 € w gotówce, faktoring, hotele, dealerzy i jubilerzy obejmują Twoją firmę.

Czytaj więcej

31 PAŹDZIERNIKA 2025

Lista sankcyjna MSWiA - jak sprawdzić, odwołanie, skutki wpisu 2025

Lista sankcyjna MSWiA: jak sprawdzić czy jestem na liście, procedura odwołania, skutki wpisu. Kompletny przewodnik prawny z aktualnymi podstawami prawnymi 2025.

Czytaj więcej

31 PAŹDZIERNIKA 2025

Travel Rule dla giełd i kantorów krypto w Polsce – poradnik 2025

Jak wdrożyć Travel Rule w polskich giełdach i kantorach kryptowalut? Praktyczny poradnik: wymogi, wskazówki, compliance i regulacje 2025.

Czytaj więcej

29 PAŹDZIERNIKA 2025

Komitet społeczny w kontekście AML: Jak weryfikować klientów bez KRS, NIP i REGON?

Jak w praktyce instytucji obowiązanej weryfikować komitet społeczny, który nie posiada numerów KRS, NIP i REGON? Wyjaśniamy krok po kroku.

Czytaj więcej

29 PAŹDZIERNIKA 2025

Metody weryfikacji tożsamości online zgodne z eIDAS 2 i polskim prawem

Kompleksowy przewodnik po metodach weryfikacji tożsamości zgodnych z eIDAS 2.0 i polskim prawem: e-dowód, mObywatel, Profil Zaufany, mojeID, podpis kwalifikowany, wideoweryfikacja - wybierz najlepszą metodę dla swojej instytucji.

Czytaj więcej

26 PAŹDZIERNIKA 2025

Kraje wysokiego ryzyka

Przegląd krajów wysokiego ryzyka według FATF i UE, które są monitorowane ze względu na brak skutecznych systemów przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Czytaj więcej

13 PAŹDZIERNIKA 2025

Szkolenie AML z certyfikatem 2025 – kurs online, wymogi GIIF i Ministerstwa Finansów

Kompleksowy przewodnik po szkoleniach AML z certyfikatem: kursy online i stacjonarne, wymogi GIIF i Ministerstwa Finansów, programy dla biur rachunkowych i lombardów, kary za brak szkoleń AML.

Czytaj więcej

15 WRZEŚNIA 2025

Jak wyrobić podpis kwalifikowany mSzafir albo podpisać dokument jednorazowym podpisem

Prosty przewodnik: mSzafir jednorazowy (15 min, 1 PDF) oraz mSzafir z długą ważnością (1–2 lata). Wymagania, instrukcja, najczęstsze problemy, weryfikacja i przydatne linki.

Czytaj więcej

23 CZERWCA 2025

Branże wysokiego ryzyka AML - kompletny przewodnik

Branże wysokiego ryzyka AML - kompleksowy przewodnik. Które sektory wymagają wzmożonych środków bezpieczeństwa finansowego? Lista branż wysokiego ryzyka prania pieniędzy. SystemAML compliance.

Czytaj więcej

20 CZERWCA 2025

Proliferacja broni masowego rażenia – obowiązki, sankcje, checklisty (2025)

Proliferacja broni masowego rażenia: obowiązki compliance, weryfikacja kontrahentów, sygnały ostrzegawcze i zarządzanie ryzykiem w firmie

Czytaj więcej

5 CZERWCA 2025

Biała Lista VAT w praktyce AML

Biała Lista VAT w praktyce AML - kompletny przewodnik. Co to jest Biała Lista podatników VAT? Jak sprawdzać status VAT? SystemAML integruje VAT UE i VIES. Start!

Czytaj więcej

3 CZERWCA 2025

Kary AML 2025 – wysokość, statystyki i jak ich uniknąć

Sprawdź kary AML 2025: analiza decyzji GIIF, NBP, MF. Najczęstsze naruszenia i praktyczne kroki, by zminimalizować ryzyko sankcji.

Czytaj więcej

2 CZERWCA 2025

PEP co to? Kompletny przewodnik o osobach eksponowanych politycznie 2025

PEP co to znaczy? Status PEP definicja, lista stanowisk, oświadczenie PEP, obowiązki instytucji wobec osób eksponowanych politycznie. Wszystko o PEP w jednym miejscu.

Czytaj więcej

29 MAJA 2025

Bieżące monitorowanie stosunków gospodarczych AML - kompletny przewodnik

Dowiedz się jak skutecznie przeprowadzać bieżące monitorowanie stosunków gospodarczych zgodnie z ustawą AML. Weryfikacja klienta, monitorowanie transakcji, aktualizacja danych - wszystko w jednym miejscu.

Czytaj więcej

27 MAJA 2025

Beneficjent rzeczywisty - kto to jest, definicja, jak ustalić w 2025

Beneficjent rzeczywisty - kto to jest? Kompletna definicja beneficjenta rzeczywistego w spółce. Jak ustalić beneficjenta rzeczywistego? 25% próg, kontrola w inny sposób, CRBR, zmiany 2027.

Czytaj więcej

25 PAŹDZIERNIKA 2024

Każda firma musi weryfikować kontrahentów na listach sankcyjnych

Polska Ustawa Sankcyjna dotyczy wszystkich podmiotów gospodarczych nie tylko podmiotów obowiązanych jak w przypadku Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy

Czytaj więcej

9 WRZEŚNIA 2024

Wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego - Extended Due Diligence

Czym są i kiedy stosujemy wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego w instytucjach obowiązanych

Czytaj więcej

3 WRZEŚNIA 2024

Samo KYC nie wystarczy, aby dobrze wykonać obowiązki AML

Dlaczego podmioty obowiązane muszą wdrożyć znacznie szersze i bardziej zaawansowane środki, aby skutecznie przeciwdziałać praniu pieniędzy i spełniać wymogi prawne

Czytaj więcej

29 SIERPNIA 2024

Jakie obowiązki AML muszą wypełniać Alternatywne Spółki Inwestycyjne (ASI)

Co ASI powinna zrobić na początku działalności, przy pozyskiwaniu nowego inwestora oraz w trakcie bieżącej działalności.

Czytaj więcej

5 GRUDNIA 2023

Pranie pieniędzy: co to takiego

Pranie pieniędzy to proces, którego celem jest przekształcenie środków uzyskanych z nielegalnych źródeł w takie, które wydają się pochodzić z legalnych transakcji i działalności...

Czytaj więcej

7 LISTOPADA 2023

Jak wypełnić centralny rejestr beneficjentów rzeczywistych

Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR) wykorzystywany jest przede wszystkim w walce z praniem pieniędzy i finansowaniem...

Czytaj więcej

27 PAŹDZIERNIKA 2023

Sankcje i szczególne środki ograniczające

W pierwszej kolejności zdefiniujemy kluczowe pojęcia, takie jak szczególne środki ograniczające i listy sankcyjne. Następnie omówimy przykłady sankcji nałożonych...

Czytaj więcej

16 PAŹDZIERNIKA 2023

Jakie regulacje prawne musi spełniać lombard?

Prowadzisz lombard lub zamierzasz otworzyć działalność lombardową? Musisz dostosować się do nowych przepisów...

Czytaj więcej

21 SIERPNIA 2023

Jak wykrywać transakcje na słupa

Współczesna sytuacja gospodarcza, wysoka inflacja oraz wzrost kosztów życia sprawia, że coraz więcej ludzi staje się podatnych na działania grup przestępczych...

Czytaj więcej