AML dla pośredników
ubezpieczeniowych
Zautomatyzuj weryfikację klientów i ocenę ryzyka przy sprzedaży polis na życie i produktów inwestycyjnych. Spełnij wymogi ustawy bez zbędnej biurokracji.
Wyzwania w branży ubezpieczeniowej
Weryfikacja beneficjentów rzeczywistych
Ustalenie struktury właścicielskiej klientów korporacyjnych zajmuje mnóstwo czasu. A bez tego nie możesz zawrzeć polisy na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym.
Listy sankcyjne i PEP
Musisz sprawdzać czy klient nie jest na listach sankcyjnych lub czy nie jest osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne (PEP). Ręczne przeszukiwanie baz to ryzyko błędu.
Dokumentacja analizy ryzyka
Każdy klient wymaga oceny ryzyka prania pieniędzy. Tworzenie papierowych notatek i archiwizowanie ich w segregatorach jest nieefektywne i trudne do obrony podczas kontroli KNF.
Jak SystemAML wspiera pośredników?
Błyskawiczna weryfikacja na listach sankcyjnych
Wpisujesz NIP lub nazwisko, a system sprawdza listy MSWiA, UE, ONZ i OFAC. Otrzymujesz wynik weryfikacji do udokumentowania procesu.
Status PEP w kilka sekund
Automatyczne sprawdzanie statusu osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne (PEP) oraz członków ich rodzin i bliskich współpracowników.
Karta Oceny Ryzyka
System generuje kartę oceny ryzyka dla klienta, uwzględniając czynniki geograficzne, przedmiotowe i behawioralne. Wszystko zgodnie z ustawą AML.
Szkolenia dla agentów i pracowników
Zapewnij wymagane ustawą szkolenia dla swoich pracowników i współpracowników. SystemAML umożliwia realizację szkoleń online zakończonych certyfikatem.
Centralny rejestr AML
Wszystkie weryfikacje, oceny ryzyka i dokumenty w jednym bezpiecznym miejscu. Łatwy dostęp w przypadku kontroli.
Korzyści z wdrożenia
Porządek i bezpieczeństwo procedur
Proces weryfikacji i oceny ryzyka jest spójny oraz udokumentowany. To ułatwia wykazanie należytej staranności podczas kontroli.
Szybkość obsługi klienta
Proces AML trwa chwilę, nie opóźniając zawarcia polisy. Klienci nie muszą czekać na weryfikację.
Gotowość na kontrolę
Pełna historia weryfikacji i oceny ryzyka dostępna na kliknięcie. Raporty generowane w PDF gotowe do przedstawienia kontrolerom.
Automatyzacja procedur
System sam przypomina o konieczności ponownej weryfikacji (cykliczny przegląd) w przypadku klientów wysokiego ryzyka.
Opinie klientów
"Jako brokerzy musimy weryfikować beneficjentów przy dużych polisach. SystemAML skrócił ten proces z godzin do minut."
— Tomasz, Broker Ubezpieczeniowy
"Intuicyjny system, który zdejmuje z nas ciężar pamiętania o wszystkich listach sankcyjnych. Polecam każdej agencji."
— Katarzyna, Właścicielka Multiagencji