Dla biur nieruchomości

AML w obrocie
nieruchomościami

Zabezpiecz swoje transakcje. Weryfikuj kupujących i sprzedających w kilka sekund, spełniając wymogi ustawy AML bez opóźnień.

Przetestuj za darmo

Problemy pośredników

Trudna weryfikacja klientów zagranicznych

Obsługujesz klientów z zagranicy? Sprawdzenie ich w międzynarodowych bazach sankcyjnych i PEP ręcznie jest praktycznie niemożliwe bez odpowiednich narzędzi.

Identyfikacja beneficjenta rzeczywistego

Przy sprzedaży nieruchomości przez spółki, musisz ustalić kto za nimi stoi. Skomplikowane struktury własnościowe wymagają analizy KRS i CRBR.

Obawy przed kontrolą GIIF

Brak procedur i udokumentowanych ocen ryzyka to najczęstszy powód kar nakładanych na biura nieruchomości przez GIIF.

Rozwiązanie dla biur nieruchomości

Szybki screening klientów

Wpisz dane klienta (osoba fizyczna lub firma), a system sprawdzi go w bazach sankcyjnych, PEP oraz rejestrach gospodarczych.

Mobilność i dostępność

Możesz zweryfikować klienta nawet podczas prezentacji nieruchomości, korzystając z telefonu lub tabletu.

Automatyczna ocena ryzyka

System podpowiada, jakie ryzyko niesie ze sobą transakcja (np. gotówkowa, klient PEP, kraj wysokiego ryzyka) i generuje kartę oceny.

Procedura AML dla biura nieruchomości

Otrzymasz dostęp do kreatora procedury AML, dostosowanego do specyfiki pośrednictwa w obrocie nieruchomościami.

Szkolenia dla agentów

Każdy agent musi przejść szkolenie AML. W SystemAML zrobisz to online i otrzymasz certyfikat ważny podczas kontroli.

Co zyskujesz?

Bezpieczne transakcje

Eliminujesz ryzyko obsługi przestępców finansowych lub osób objętych sankcjami.

Oszczędność czasu

Nie tracisz godzin na 'googlowanie' klientów. Raport generuje się w kilka sekund.

Wiarygodność w oczach klienta

Pokazujesz profesjonalizm i dbałość o bezpieczeństwo transakcji.

Spójność i porządek

Weryfikacje, oceny ryzyka i szkolenia są zebrane w jednym miejscu, co ułatwia utrzymanie procedur.

Opinie pośredników

"Klienci zza wschodniej granicy to u nas codzienność. SystemAML pozwala nam ich szybko sprawdzić na listach sankcyjnych."

— Piotr, Właściciel biura nieruchomości

"Dzięki aplikacji mobilnej moi agenci mogą sprawdzić klienta jeszcze przed podpisaniem umowy pośrednictwa."

— Anna, Manager zespołu

FAQ

Czy każdy pośrednik nieruchomości musi mieć AML?

Tak, pośrednicy w obrocie nieruchomościami są instytucjami obowiązanymi zgodnie z art. 2 ust. 1 pkt 18 ustawy AML.

Co jeśli klient odmówi podania danych do AML?

Zgodnie z ustawą, w przypadku braku możliwości zastosowania środków bezpieczeństwa finansowego (weryfikacji), nie można nawiązać relacji gospodarczej ani przeprowadzić transakcji.

Czy muszę zgłaszać każdą transakcję do GIIF?

Nie, zgłoszenia dotyczą transakcji ponadprogowych lub podejrzanych. SystemAML porządkuje dane i ułatwia przygotowanie zawiadomień do GIIF (pliki XML zgodne ze schematami).

Czy system działa na telefonie?

Tak, SystemAML jest w pełni responsywny (RWD), więc możesz z niego korzystać na smartfonie, tablecie i komputerze.

Zasoby